theo1 schreef op 25 oktober 2012 11:44:
[...]
Dat lijkt me niet zo'n goed idee. Stel je je het worst case scenario eens voor. Iemand heeft vrij goede carrièrevooruitzichten en koopt een huis dat nu aan de dure kant voor hem is, maar dat op termijn, als zijn carrière op stoom komt, zeker niet overdreven is. Denk daarbij aan een tandarts die nog niet zo lang is afgestudeerd. In het begin heeft zo iemand niet overdreven veel te besteden vanwege studieschuld, overname van een praktijk en zo, maar na een paar jaar gaat hij goed verdienen.
Deze persoon steekt vervolgens een tijd lang zijn pensioengeld in aflossing van de hypotheek. Dan gebeurt er een ramp: een vechtscheiding met torenhoge alimentatie en proceskosten, ontslag (net als de arbeidsmarkt slecht is natuurlijk), een ongeluk of ziekte waardoor deze persoon niet meer optimaal kan functioneren (wekelijks dialyseren of zoiets). Hij kan zijn hypotheek niet meer betalen. Tot overmaat van ramp blijkt het huis onverkoopbaar. Het wordt geëxecuteerd door de bank. Nu heeft deze persoon niet alleen geen huis meer, maar ook geen pensioen en als klap op de vuurpeil een restschuld die hij misschien nooit meer kan afbetalen.
Bedenk nu eens hoe de maatschappij in dit land momenteel in elkaar zit. Deze persoon zal zeker gaan claimen dat hij is misleid. Als hij genoeg kabaal maakt in de media, en als hij genoeg lotgenoten kan mobiliseren, dan is er politieke stront aan de knikker. Het klimaat is nu juist dat er nergens ook maar enig risico mag worden genomen, ook niet als geen risico nemen juist een garantie is voor geen rendement en dus armoede in de toekomst. Dit plannetje zal politiek zeer onhaalbaar zijn.