Perpetuals, Steepeners « Terug naar discussie overzicht

mREIT's, REIT's en BDC's

1.754 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 ... 84 85 86 87 88 » | Laatste

Omlaag ↓

[verwijderd] 15 april 2015 20:41

quote:
Limbabwaan schreef op 2 april 2015 21:56:
[...]

Persoonlijk geloof ik niet (meer) in het business model van malls. De groei in online shopping, vanwege het gemak, zie ik alleen maar groeien. Wat in mijn ogen ten koste zal gaan van, met name, malls. Ondanks het goede track-record van Simon properties blijf ik van Macerich af.

Aam de andere kant, een van de 'serial-writers' op seeking-alpha (Brad Thomas) toont ook zijn long posities. Zijn (te) vele publicaties zorgen ervoor dat ik zijn artikelen alleen nog maar screen, maar hij geeft ook zijn long-posities aan. Voornamelijk triple net reits en waar ik een paar maanden geleden UDF uit oppikte.

Land and Buildings' Jonathan Litt gains a deeper-pocketed ally in its battle against Macerich (MAC +2%) as Orange Capital takes a nearly 1% stake in the mall operator, reports the WSJ. Land and Buildings owns a smaller stake - reported as less than $100K at last check.The activist moves come after Macerich rejected a $95.50 per share "final" offer from Simon Property Group (SPG -0.5%).Litt met last week with Macerich CEO Art Coppola to discuss a settlement which would have added two independent property experts to the company board (though Litt wants a seat for himself as well). Things must not have gone well because Macerich sued Litt on Monday, arguing he didn't own shares in time to make board nominations. Litt has since countersued

[verwijderd] 16 april 2015 09:33

quote:
free1 schreef op 14 april 2015 20:05:
[...]

Ik zag net een overzichtje van dividend in behandeling bij de BDC´s en mReits.
Zonder dat ik hiervoor het bekende formulier heb ingevuld houdt de DeGiro nu nog maar 15% dividend tax in (bronbelasting) uitgezonderd CYS, daar nog 30%.
Ik denk dat ze het collectief geregeld hebben voor hun NL klanten.
Een paar weken geleden belde ik ze erover en toen werd mij verteld dat ze ermee bezig waren.

Ik zie dat degiro daar vanaf begin april mee is begonnen. Zonder overigens het te melden en ik heb ook geen formulier ingevuld. Eerder zeiden ze nog dat ze het wellicht met terugwerkende kracht gingen doen, maar dat zie ik nog niet op mijn rekening terug.

Royal Dutch Pim 16 april 2015 10:59

quote:
free1 schreef op 14 april 2015 20:05:
[...]
Zonder dat ik hiervoor het bekende formulier heb ingevuld houdt de DeGiro nu nog maar 15% dividend tax in (bronbelasting) uitgezonderd CYS, daar nog 30%.
Ik denk dat ze het collectief geregeld hebben voor hun NL klanten.
Een paar weken geleden belde ik ze erover en toen werd mij verteld dat ze ermee bezig waren.

Ik heb het even nagekeken maar op CYS houdt Alex "gewoon" 15% in (over 2014). Kan je het afschrift je wel even privé mailen als je dat wil dan kun je daarmee naar de GIRO want dat klopt niet en dat is onnodig onze "Haagse vrienden" spekken.

[verwijderd] 16 april 2015 14:56

quote:
Royal Dutch Pim schreef op 16 april 2015 10:59:
[...]
Ik heb het even nagekeken maar op CYS houdt Alex "gewoon" 15% in (over 2014). Kan je het afschrift je wel even privé mailen als je dat wil dan kun je daarmee naar de GIRO want dat klopt niet en dat is onnodig onze "Haagse vrienden" spekken.

Ha kameraad RDPim,
Bedankt voor je aanbod, maar ik laat het maar zitten, zoveel was het niet.
CYS was blijkbaar de oudste dividendtax in de tijd.
Alles nadien gaat op 15%.

Overigens ben ik wel tevreden met DeGiro.
De kosten zijn vrijwel verwaarloosbaar.
Het is misschien allemaal nog een beetje basic en het controleren van de boekingen kost wat tijd en is wat gepuzzel maar dat heb ik er wel voor over.
De basic administratie van DeGiro werkt wel, daarbij een enorm aanbod en orderen gaat perfect.

Ik raad je aan DeGiro erbij te nemen Pim.
Meerdere brokers vind ik in ons geval niet zo verkeerd.

Royal Dutch Pim 16 april 2015 15:02

Ik heb in totaal nog 5 rekeningen verdeeld over 2 brokers, Todays van je vriend SmitH en Alex. Ik hoor teveel wisselende geluiden over de Giro dus daar wacht ik nog maar even mee. Moet ik ook weer een nieuw systeem leren en computers zijn mijn zwakke plek.

Ik had het CYS dividend uitdraaitje al naar je privé gemaild.

Lk-33 16 april 2015 15:22

RDP DeGiro is echt bloedje simpel qua gebruik. De enige NL-broker waar je goedkoop kunt lenen op margin voor enige hefboom. Ik gebruik DeGiro echt specifiek voor mijn obligatieporto.

Zoals reeds gemeld moeten ze de kwaliteit van de obligaties nog verder beoordelen, en verder mis ik er een paar. Ik heb nu nog een handicap maar dat zal vast goed komen, zeker op termijn.

Kwast 16 april 2015 15:26

Ik ben al vele jaren klant van Alex. En (muv een klein plukje wat ik bij "beheer" had ondergebracht) heel tevreden over hen.
Heb veel uitkeringen van dividenden en coupons en die worden zonder kosten uitgekeerd.

jrxs4all 16 april 2015 15:28

Is ook bekend wat DeGiro inhoudt op Amerikaanse prefs ? Dat zou 0% moeten zijn.

En op ETN's zoals BDCL, MORL etc, dat zou ook 0% moeten zijn.

Lk-33 16 april 2015 16:06

quote:
jrxs4all schreef op 16 april 2015 15:28:
Is ook bekend wat DeGiro inhoudt op Amerikaanse prefs ? Dat zou 0% moeten zijn.

En op ETN's zoals BDCL, MORL etc, dat zou ook 0% moeten zijn.

Free weet dat misschien...

artisan 16 april 2015 16:48

Op MORL en BDCL wordt bij de Giro standaard 15% dividendtax ingehouden. Bij Binck doen ze dit niet. Merkwaardig genoeg wordt bij CEFL geen tax ingehouden bij de Giro. Allemaal erg onoverzichtelijk, ook omdat je maar een deel van de fondsnaam op je afschrift terugvindt waardoor onduidelijk is of het over MORL of CEFL gaat.
Maakt een wat knullige indruk

[verwijderd] 16 april 2015 16:53

quote:
jrxs4all schreef op 16 april 2015 15:28:
Is ook bekend wat DeGiro inhoudt op Amerikaanse prefs ? Dat zou 0% moeten zijn.

En op ETN's zoals BDCL, MORL etc, dat zou ook 0% moeten zijn.

Op de ING en Aegon houden ze niks in, maar moet ik tot nu toe wel elk kwartaal rappeleren dat ze het ook daadwerkelijk bijschrijven.

jrxs4all 16 april 2015 17:22

quote:
artisan schreef op 16 april 2015 16:48:
Op MORL en BDCL wordt bij de Giro standaard 15% dividendtax ingehouden. Bij Binck doen ze dit niet. Merkwaardig genoeg wordt bij CEFL geen tax ingehouden bij de Giro. Allemaal erg onoverzichtelijk, ook omdat je maar een deel van de fondsnaam op je afschrift terugvindt waardoor onduidelijk is of het over MORL of CEFL gaat.
Maakt een wat knullige indruk

Ja, dat is heel merkwaardig. Want MORL/BDCL/CEFL is 1 pot nat, allemaal dezelfde aanbieder en structuur.

De uitkeringen op die ETN's is formeel rente dus voor Nederlanders zou er niets op moeten worden ingehouden.

Zolang het duurt, want de Amerikaanse fiscus is vast niet blij met deze truc.

Royal Dutch Pim 17 april 2015 13:54

Ben van plan om mijn positie REM wat verder uit te bouwen en daarnaast pluk MORT (dus niet MORL de 2x lev.) toe te voegen.

Zie ook: www.etftrends.com/2015/04/mortgage-re...

Prof. Lance Brofman zegt dit over het verschil tussen REM en MORT: "REM is similar to MORT although MORT is slightly more focused on agency mREITS while REM has relatively higher amounts of REITS that own actual real estate or make commercial real estate loans. Thus, REM will do slightly better in an environment of improving economic conditions while MORT will do slightly better in an environment of weakening economic conditions."

Bron SA.

[verwijderd] 18 april 2015 00:20

quote:
free1 schreef op 1 april 2015 19:32:
Beleggen in box 3 is bij een positief rendement altijd voordeliger dan in voor box 2 belast vermogen.
Ook als je dat zou doen met het lagere bedrag na betaalde Vpb en de aanmerkelijk belang heffing van 25% in box 2.
Waarom dan in de BV ?

Dat klopt m.i. niet altijd Free. Voorbeeld: vermogen 1.000.000. Je haalt 2% rendement. Dan is 20.000 belast in de BV tegen 20%. Kun je 16.000 uitkeren waar je 25% dividendbelasting over afdraagt, blijft netto over 12.000 in prive.

Beleg je in box 3 dat haal je ook 20.000 en betaal je 1,2% rendementsheffing ofwel 12.000 blijft over 8000.

Mensen met een flinke portie spaargeld die niet willen beleggen zijn beter af als ze dat geld als agio in de BV storten.

[verwijderd] 18 april 2015 13:47

quote:
fred holm schreef op 18 april 2015 00:20:
[...]

Dat klopt m.i. niet altijd Free. Voorbeeld: vermogen 1.000.000. Je haalt 2% rendement. Dan is 20.000 belast in de BV tegen 20%. Kun je 16.000 uitkeren waar je 25% dividendbelasting over afdraagt, blijft netto over 12.000 in prive.

Beleg je in box 3 dat haal je ook 20.000 en betaal je 1,2% rendementsheffing ofwel 12.000 blijft over 8000.

Mensen met een flinke portie spaargeld die niet willen beleggen zijn beter af als ze dat geld als agio in de BV storten.

Scherp opgemerkt fred, dit gaat steeds meer spelen.
Ook aandelen zouden wel eens hun beste tijd gehad kunnen hebben.

[verwijderd] 18 april 2015 15:18

quote:
free1 schreef op 18 april 2015 13:47:
[...]

Ook aandelen zouden wel eens hun beste tijd gehad kunnen hebben.

Mijn verwachting en hoop is op een forse correctie van de AEX met 10% a 15% vanaf de high. Dat is m.i. een perfect koopmoment voor aandelen. Naar mijn idee is de richting van de aandelenbeurs zoiets als de koers van een tankschip. Het veranderen van richting en zeker het omkeren kost flink wat tijd. Dat kondigt zich aan door het vlak worden van langjarige gemiddelden, het niet opnieuw maken van highs, divergentie met de brede onderliggende markt (vooral zichtbaar op de Amerikaanse markt).
Aan dergelijke indicatoren hecht ik waarde. Niet aan de dagelijkse of weekelijkse figuren waaraan technisch analisten voorspellende waarde toekennen. Totaal niet.

Ik ben ook geen fervente aandelenfan. Niet meer dan 40% voor mij. Wel een aanhanger van diversificatie naar niet gecorreleerde waarden, dus obligaties, aandelen en edelmetaal. (Hoewel die laatste categorie nogal tegenvalt afgelopen jaren.) Als je de spreadsheets invult, is het verbluffend om te zien dat je met diversificatie een zelfde of hoger rendement haalt met aanzienlijk minder terugval/volatiliteit. Zie ook het interessante overzicht: JP Morgan Guide to the markets (Bijlage te groot)

Royal Dutch Pim 20 april 2015 13:03

quote:
fred holm schreef op 18 april 2015 00:20:
[...]
Dat klopt m.i. niet altijd Free. Voorbeeld: vermogen 1.000.000. Je haalt 2% rendement. Dan is 20.000 belast in de BV tegen 20%. Kun je 16.000 uitkeren waar je 25% dividendbelasting over afdraagt, blijft netto over 12.000 in prive.

Beleg je in box 3 dat haal je ook 20.000 en betaal je 1,2% rendementsheffing ofwel 12.000 blijft over 8000.

Mensen met een flinke portie spaargeld die niet willen beleggen zijn beter af als ze dat geld als agio in de BV storten.

Het plaatje ziet er nog rooskleuriger uit als je BV je eigen huis financiert. Ik heb bijna alles verhypothekeerd via de BV op een klein plukje spaarhypotheek na waar ik niet (goedkoop) vanaf kan ivm de waardeloze 15-20 jaars regeling.

Ik begrijp jouw laatste opmerking niet inzake het terugstorten naar de BV. Kan me dat alleen voorstellen als je nu een crash / forse correctie verwacht je tijdelijk aan de zijlijn blijft en dan de 1,2% VRH wil voorkomen.

Ik laat het geld, wat ik niet nodig heb, in de BV zitten en beleg daarmee. Daarnaast beleg ik in privé voor al mijn privé uitgaven. Het bedrag wat je jaarlijks nodig hebt weet je wel ongeveer, uitgaande van 5%-7% rendement dan weet je ook met welk bedrag je moet beleggen in privé.

Maar ik ga niet overtollige gelden, bijvoorbeeld omdat ik een hoger rendement heb behaald met de beleggingen, zoals dit jaar, vanuit privé terugstorten naar de BV. Bovendien wat kost dat rondpompen en gaat de fiscus dan geen vervelende vragen stellen?

Ik ben erg benieuwd wat Dijsselbloem cs gaan bedenken om ons weer een hak te zetten. Ik was wel tevreden met de huidige 1,2% VRH.

Wel het verkeerde draadje om deze discussie te voeren.

Lk-33 20 april 2015 13:20

quote:
Royal Dutch Pim schreef op 20 april 2015 13:03:
[...]
Ik ben erg benieuwd wat Dijsselbloem cs gaan bedenken om ons weer een hak te zetten. Ik was wel tevreden met de huidige 1,2% VRH.

Ik begreep dat Dijsselbloem dit weekend aangegeven had dat die 4% fictief rendement teveel is en herzien gaat worden met het nieuwe belastingstelsel. Dat zou ik wel positief vinden!

jrxs4all 20 april 2015 14:08

quote:
Royal Dutch Pim schreef op 20 april 2015 13:03:
[...]
Het plaatje ziet er nog rooskleuriger uit als je BV je eigen huis financiert. Ik heb bijna alles verhypothekeerd via de BV op een klein plukje spaarhypotheek na waar ik niet (goedkoop) vanaf kan ivm de waardeloze 15-20 jaars regeling.

Ik begrijp jouw laatste opmerking niet inzake het terugstorten naar de BV. Kan me dat alleen voorstellen als je nu een crash / forse correctie verwacht je tijdelijk aan de zijlijn blijft en dan de 1,2% VRH wil voorkomen.

....

Ik ben erg benieuwd wat Dijsselbloem cs gaan bedenken om ons weer een hak te zetten. Ik was wel tevreden met de huidige 1,2% VRH.

Wel het verkeerde draadje om deze discussie te voeren.

Ach, we gaan wel eens vaker off topic.

Geld storten in de BV als agio betekent dat je het ook weer belastingvrij terug kan halen.

Een hypotheek via de BV lijkt me niet zo interessant als je het geld prive ook van een bank kan lenen. Stel je leent prive voor 2 a 3% en je BV kan meer maken met dat geld, dan kun je toch veel beter bij de bank gaan lenen.

Ik denk dat we het systeem met een forfaitair rendement gaan houden en dat we verschillende tarieven krijgen voor geld op bankrekeningen en beleggingen. Het forfait voor spaargeld wordt dan lager dan nu en dat voor beleggingen hoger, er moet natuurlijk wel belasting binnengehaald worden en die beleggers verdienen al jaren geld als water.

Lijkt me een "rechtvaardige" vorm van belasting heffen (pas op als politici over rechtvaardig beginnen, dat gaat geld kosten).

Royal Dutch Pim 20 april 2015 14:27

Ik vond het idee van gerrit69 in een ander draadje wel prima:

"De meest eenvoudige manier is gewoon de belastingvrije voet voor vermogen drastisch te verhogen en de huidige VRH te handhaven voor de grote vermogende Nederlanders.
Dit is zowel voor spaarders als beleggers de beste oplossing."

Ik stel voor de huidige 1,2% VRH te handhaven maar dan voor VRIJE vermogens >500K per persoon, dus voor gehuwden minimaal 1 milj. vrijstelling. Op die manier belast je alleen de grotere vermogens. Het is natuurlijk een lachertje dat je hier al vanaf 21,3K en gehuwden 42,6K vermogend wordt genoemd en wordt kaal geplukt.

zie:
www.iex.nl/Forum/Topic/1277513/12/Weg...

1.754 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 ... 84 85 86 87 88 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 882,63 +12,36 +1,42% 26 apr


Germany40^	18.177,90	+1,45%
BEL 20	3.874,87	+0,44%
Europe50^	5.011,70	+0,10%
US30^	38.211,61	0,00%
Nasd100^	17.698,09	0,00%
US500^	5.095,29	0,00%
Japan225^	38.345,55	0,00%
Gold spot	2.337,95	0,00%
EUR/USD	1,0693	0,00%
WTI	83,64	0,00%