Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

quote:

61727-054 schreef:

[quote=handyman6]
]Dat komt ,hr Bos ,omdat de banken c.q. verzekeringsbedrijven een enorme lobby bij de regering hebben,

[/quote]
Dat hebben alle sectoren, die zich verenigd hebben. De een is succesvoller dan de ander, hetgeen geen verbazing zal wekken.

quote:

Christustepaard schreef:

inderdaad is dit voorstel niet sterk.

Half off-topic
Ik neem mijn situatie als voorbeeld. Ik woon nog bij mijn ouders, verdien 28.500,- en kan daarmee niet genoeg hypotheek nemen voor een huis. Daarnaast heb ik 30K spaargeld hierover betaal ik dus vermogens belasting. Ik krijg geen koopsubsidie als ik dit wel zou krijgen zou ik 171.708 ipv 139.752 hypotheek kunnen krijgen. Dat zou voor mij inhouden dan ik met spaargeld erbij wel een huis zou kunnen kopen. Daarnaast wordt mijn spaargeld minder waard +2,5% spaarrente - 2% vermogensbelasting -3% inflatie. Het hele systeem lijkt gericht op lenen ipv sparen. Er wordt op de VS gemopperd dat de banken zoveel invloed hebben in de regering, maar zo goed als in NL hebben ze het nog niet voor elkaar.

quote:

alo schreef:

nee hoor het is een cadeautje uit eigen zak!

als je zo gaat rekenen dan moet je ook alles mee nemen
wat je moet afdragen als je verkoopt en of afdraagt bij overlijden e.d.

quote:

plof@ schreef:

hypotheek vanaf 327,- p/m

quote:

rlubbers schreef:

Nu alweer de eerste proefballonnen opgelaten worden, even de volgende gedachte.
Blijkbaar is de gedachte om aflossingsvrije hypotheken minder interessant te maken.
Wat nu als in de plaats van hypotheekrenteaftrek de aflossingsaftrek geintroduceerd wordt. Dit zou volgens mij in ieder geval de aflossingsvrije hypotheken minder interessant maken (zoals nu geproefballond wordt). Daarnaast worden mensen gestimuleerd om af te lossen en ook dat is blijkbaar iets dat we met z'n allen graag willen.
Dan ook direct de grootste draak van een regeling (de bijleenregeling) afschaffen, want die zet alleen maar aan tot zo min mogelijk aflossen en schuldmaximalisatie.

Ben benieuwd naar jullie reacties

quote:

crackedtooth schreef:

.
Echte walgelijk. Aftrek is hetzelfde bij aflossingsvrije als bij andere hypotheekvorm.
Bij andere vormen word ook schuld maximaal gehoudne en in een seperaat potje gespaard/belegd.

quote:

handyman6 schreef:

[quote=Paulus29]
Doe dan maar gewoon een staatshypotheek met een rente van 2 of 3% voor 30 jaar vast.

Heeft niemand renteaftrek nodig en weet iedereen waar hij of zij aan toe is. Om als koper met je hele hebben en houwen afhankelijk te zijn van de grillen en graailust van bankiers en politici is eigenlijk ook geen pretje.
[/quote]Tja..waarom altijd op de staat leunen ,als het ook op eigen kracht kan ,Paulus?
Sparen,familiehulp,tante agaath,etc ,net als vroeger ;de staat zou echt alleen moeten bijspringen als het fout gaat,zoals voor gehandycapten,bejaarden,schuldloze werklozen....een staat die faciliteert met allerlei renteaftrekvoordeeltjes,gedraagt zich bijna als een ondernemer:kappe..H6