Beleggingsfondsen « Terug naar discussie overzicht

Delta Lloyd mixfonds koers word elke dag binnen 35 seconden bepaalt?

7 Posts

Omlaag ↓

Rickfortuin 3 juli 2013 16:49

Hallo,

Ik vraag mij af hoe DL mixfonds aan zijn koers komt.
Normaal word de koers bepaalt over bied en laat koers.
Nu valt het mij op dat er in DL mixfonds dit in hooguit 35 seconden word bepaalt.Volumes zijn normaal ,ongeveer 2000 aandelen, en bij uitschieters 800.000 in 31 seconden.Het lijkt mij dat Delta Lloyd ZELF beslist wat de koers doet, aangezien er eigenlijk niemand in handelt.
Zoals op 1 juli koers € 11,66 en op 2 juli koers € 10,70 binnen 31 seconden.
De transactie hieronder als voorbeeld.op 1 juli identiek, maar alleen bijna 1 euro hoger.

2 juli
TRANSACTIES
Tijd Volume Prijs
10:00:55 545 10,700
10:00:55 1.519 10,700
10:00:24 0 10,700

kan iemand mij dit uitleggen, want ik krijg het gevoel dat alleen DL zelf bepaalt wat het aandeel cq participatie aan koers doet.

Pinoooo 3 juli 2013 16:59

Weet waar je in belegd. Lees eens de bijsluiters. Koers wordt elke dag om 10uur bepaald: www.abnamro.nl/nl/prive/beleggen/bele...

Hallo! 3 juli 2013 19:13

quote:
Rickfortuin schreef op 3 juli 2013 16:49:
Het lijkt mij dat Delta Lloyd ZELF beslist wat de koers doet, aangezien er eigenlijk niemand in handelt.
Zoals op 1 juli koers € 11,66 en op 2 juli koers € 10,70 binnen 31 seconden.

Delta Lloyd geeft de IW door aan de marketmaker en afhankelijk van vraag en aanbod wordt er een bied- of laatprijs bepaald.

Helaas heeft de market maker op juli een verkeerde prijs bepaald. De prijs had 10,66 euro moeten zijn i.p.v. 11,66 euro. De verkopers hebben een leuk extraatje, maar de kopers zijn gedupeerd. De prijs herstellen is er niet bij.

Zelf heb ik een keer meegemaakt bij (ING) Fundix dat er een onjuiste prijs was bepaald. Toen ik hier melding van maakte, kreeg ik nul op rekest. Toen ik aantoonde dat de prijs zeker 3,5% te laag was vastgesteld, hebben ze dit onderzocht. Het bleek dat ik gelijk had. De prijs kon niet worden teruggedraaid volgens de reglementen. Toen heb ik een coulance vergoeding (van 1400 euro) van Fundix ontvangen.

Rickfortuin 3 juli 2013 21:47

ik ben nieuw in beleggingsfondsen, dus wat is IW ?
mijn vraag was ook, omdat ik in dit fonds zit, op aanbeveling van de assurantieadviseur,een zoals bij iedereen al lange tijd bekend een woekerpolis.Sinds 1997 in dit debacle.en al die jaren doet de koers geen ene moer.koers blijft tussen de 9 en 11 euro al jaren lang.Dus wat ik eruit begrijp is dat de marketmaker eigenlijk bepaalt dat de koers geen ene... doet al jaren lang.Is deze wel onafhankelijk? Vraag en aanbod is een lachertje op 2000 aandelen doet het aandeel niets. In ieder geval weet ik al jaren dat ik erin geluisd ben door de verzekeringsagent kosten E4500 bij inleg van E 3100 en elk jaar E700 kosten aan Delta Lloyd.

Chicken_Skin_Music 3 juli 2013 23:56

Fonds rendeert wel hoor. Zo'n 3 a 4% per jaar. Niet wereldschokkend, maar toch.

Dat de koers niet erg verandert, konmt omdat het rendement ieder jaar als dividend wordt uitgekeerd. U heeft dat toch steeds gekregen hoop ik.

Hallo! 4 juli 2013 09:01

quote:
Rickfortuin schreef op 3 juli 2013 21:47:
Dus wat ik eruit begrijp is dat de marketmaker eigenlijk bepaalt dat de koers geen ene... doet al jaren lang.Is deze wel onafhankelijk? Vraag en aanbod is een lachertje op 2000 aandelen doet het aandeel niets.

Elke dag wordt de IW (=intrinsieke waarde berekend). Er is een vaste opslag- en afslagpercentage. Als er meer stukken worden aangeboden dan gevraagd, wordt er afgerekend op de biedkoers, maar worden er meer stukken gevraagd dan aangeboden, wordt de laatprijs gehanteerd.

Hieronder kun je de samenstelling zien:

www.deltalloydassetmanagement.nl/nl-n...

Totaalrendement van 1 januari 2010 t/m 31 juni 2013:

Delta Lloyd Mix Fonds +18,9%
ING Lion Fund +15,8%

De laatste keer dat ik in een mixfonds zat, was in 1995. Als je de inhoud van een mixfonds zelf samenstelt uit dezelfde fondsen, haal je een hoger rendement. Dit soort mixfondsen wordt actief beheerd en de fondsbeheerder volgt zijn eigen inzichten.

Een ander soort mixfondsen zijn de balanced funds. Deze kennen het percentage obligaties, aandelen, etc. wordt van te voren vastgesteld. Vaak zijn er 5 varianten, b.v. 90% obligaties/10% aandelen (zeer defensief), 70% obligaties/70% aandelen (=defensief), etc. Elke kwartaal worden deze fondsen geherbalanceerd. Blackrock doet dat elke maand met zijn nieuwe fondsen voor de Rabobank.

Dit soort mixfondsen scoort vaak beter. Totaalrendement van 1 januari 2010 t/m 31 juni 2013:

ING Bank Dynamic Mix Fund III +27,6%

Helaas vergelijk ik een beetje appels met peren. Het laatste fonds bestaat voor 50% uit obligaties en 50% uit aandelen. De eerder genoemde fondsen zijn iets defensiever.

Zelf heb ik wel vertrouwen in de balanced funds en beleg er ook sinds kort weer in.

Rickfortuin 22 juli 2013 17:31

dividend krijgt de polishouder (ik dus) NIET!!!!
dat houd DL zelf.En hierbij 3 a 4 % per jaar weegt niet op aan de kosten a 22.5 % per jaar van mijn inleg.Maar zoals elke woekerpolis van iedere verzekeringsmaatschappij rekenen ze niet van je inleg, maar van de waarde van de polis.Zo blijf je onder de wabeke norm van 2.45% kosten. Wat ik dus NIET begrijp, is bij de 1e 2 maal inleg ALLES op ging aan kosten voor tussenpersoon en maatschappij, en dit is dus 100% en niet 2.45%

7 Posts

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 913,25 -0,31 -0,03% 17 mei


Germany40^	18.716,50	+0,06%
BEL 20	4.004,80	+0,24%
Europe50^	5.069,27	+0,10%
US30^	39.995,10	0,00%
Nasd100^	18.540,20	0,00%
US500^	5.302,48	0,00%
Japan225^	38.732,00	0,00%
Gold spot	2.415,21	0,00%
EUR/USD	1,0870	+0,03%
WTI	79,51	+0,93%