Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Huizenprijscrisis

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Corné van Zeijl

Corné van Zeijl is analist en strateeg bij Actiam. Daarnaast is hij beurscommentator bij onder meer RTL Z en BNR en schrijft hij columns voor verschillende media. Van Zeijl begon zijn carrière als analist voor Staalbankiers in 1986. In 1989 maakte hij de overstap naar vermogensbeheerder bij Robeco. Tussen 1994 en 2003 was ...

Meer over Corné van Zeijl

Recente artikelen van Corné van Zeijl

  1. dec '13 2014: Nieuwe eurocrisis? 8
  2. okt '12 Tabée Van Zeijl 51
  3. sep '12 Héle mooie grafieken 1

Reacties

65 Posts
Pagina: 1 2 3 4 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. MRK1 23 april 2012 14:45
    die normalisatie naar 2005 maakt het wel heel ondoorzichtig.
    Bijv in je bovenste grafiek is Noorwegen 120 en Nederland 95. Iemand die niet goed leest concludeert: Noorse huizen zijn ruim 25% duurder (geworden sinds 2005) dan NL, maar dat is natuurlijk niet waar. Wel gemeten in de ratio (sinds 2005), maar dat zegt niets als je niet weet hoe hoog de 'absolute' ratios waren in 2005, misschien was de ratio in Noorwegen wel 2 keer zo laag, en is 25% slechts kleine inhaalslag...
    Dat soort onduidelijkheden maakt dit stuk wat eenzijdig en gevoelig voor verkeerde uitleg.
  2. [verwijderd] 23 april 2012 15:22
    quote:

    dubbeldraaien schreef op 23 april 2012 14:45:

    die normalisatie naar 2005 maakt het wel heel ondoorzichtig.
    Bijv in je bovenste grafiek is Noorwegen 120 en Nederland 95. Iemand die niet goed leest concludeert: Noorse huizen zijn ruim 25% duurder (geworden sinds 2005) dan NL, maar dat is natuurlijk niet waar. Wel gemeten in de ratio (sinds 2005), maar dat zegt niets als je niet weet hoe hoog de 'absolute' ratios waren in 2005, misschien was de ratio in Noorwegen wel 2 keer zo laag, en is 25% slechts kleine inhaalslag...
    Dat soort onduidelijkheden maakt dit stuk wat eenzijdig en gevoelig voor verkeerde uitleg.


    Huizen zijn te duur voor de geleverde kwaliteit / kwantiteit. En te duur omdat er veranderingen op stapel staan, die afweging tot aanschaf erg beinvloeden.
  3. GroteSmurf 23 april 2012 16:17
    Ik smurf al jaren niets over die huizen prijzen.
    Dat een baksteen zo duur kan zijn en er smurven (mensen) zijn die die prijzen betalen.
    Ohh, nu maar klagen.
    Veel kochten een huis als beleggings-object.
    Net als aandelen kon het alleen maar omhoog.
    Down to earth, yep.
    Kan nog 30% lager(en de rest).
  4. [verwijderd] 23 april 2012 16:21
    quote:

    De Pareltjeszoeker schreef op 23 april 2012 15:22:

    [...]

    Huizen zijn te duur voor de geleverde kwaliteit / kwantiteit. En te duur omdat er veranderingen op stapel staan, die afweging tot aanschaf erg beinvloeden.
    Mensen blijven maar hangen in de ontkenningfase en vragen nog hetzelfde voor het huis als 3 jaar terug.
    Die pijn moet eerst genomen.
    Het was de veroorzaker van de crisis en straks ook de oplosser
    van de crisis jaartje of 10 duurt het nog schat ik in.
  5. Moneyball 23 april 2012 16:36
    Prutcolumn. De tabellen geven interessante data, maar de evidente onvolledigheid en ongenuanceerde interpretatie zorgen voor ongerechtvaardigde en dus waardeloze conclusies die sentimentversterkend kunnen werken. Op zich hoeft dat geen probleem te vormen, ware het niet dat dhr. Van Zeijl onder de 'goeroes' geschaard wordt, waarmee de schijn van deskundigheid wordt gewekt. Ik zou zeggen, schoenmaker blijf bij uw leest..
  6. [verwijderd] 23 april 2012 18:04
    Beste Corne,
    Je hebt een hoop onbegrijpelijke grafiekjes nodig om tot de slotsom te komen dat huizen te duur zijn. Volgens mij kon iedereen die in staat is om 1+1 op te tellen dat al weten. Je hoeft alleen maar de straat op te gaan en te kijken naar de hoeveelheid te koop staande woningen. Erg veel aanbod, en dus blijkbaar weinig vraag. In iedere normale markt zakken dan de prijzen, en wordt de boel op die manier weer volatiel, maar nee, hier niet. Huizenbezitters zijn niet bereid om realiteit te zien, en blijven liever wachten op de prins op het witte paard (en een enorme zak geld), die hun van de dure woning af helpt.

    Mijn stelling is en blijft; gooi 30 - 40 % van de huidige prijsniveau's af, en je zult zien hoe vlot de huizenmarkt blijkt te zijn.
  7. [verwijderd] 23 april 2012 18:21
    quote:

    FvR schreef op 23 april 2012 18:04:

    Beste Corne,
    Je hebt een hoop onbegrijpelijke grafiekjes nodig om tot de slotsom te komen dat huizen te duur zijn. Volgens mij kon iedereen die in staat is om 1+1 op te tellen dat al weten. Je hoeft alleen maar de straat op te gaan en te kijken naar de hoeveelheid te koop staande woningen. Erg veel aanbod, en dus blijkbaar weinig vraag. In iedere normale markt zakken dan de prijzen, en wordt de boel op die manier weer volatiel, maar nee, hier niet. Huizenbezitters zijn niet bereid om realiteit te zien, en blijven liever wachten op de prins op het witte paard (en een enorme zak geld), die hun van de dure woning af helpt.

    Mijn stelling is en blijft; gooi 30 - 40 % van de huidige prijsniveau's af, en je zult zien hoe vlot de huizenmarkt blijkt te zijn.
    Jajajaja...

    Wat denk je dat de volgende zaken doen met de koopbereidheid van mensen;

    - onzekerheid euro, eurocrisis
    - griekenland spanje italie
    - bankencrisis
    - onzekerheid renteaftrek

    De onzekerheid is allemaal veel belangrijker dan de huizenprijzen zelf. Als je een berekening maakt wat de gemiddelde hypotheek moet kosten ten opzichte van de huur van een vergelijkbare woning dan ben je met de koopwoning nog steeds een stuk goedkoper uit maandlastentechnisch EN je bouwt daarnaast nog eens vermogen op.

    Het zijn dus niet de prjzen die te hoog zijn maar de onzekerheid waardoor mensen niet meer durven te kopen.

    1 koopstarter heeft gemiddeld 6 vervolgtransacties tot gevolg. De starters laten het nu massaal afweten, en terecht want ze hebben geen flauw idee waar ze aan toe zijn.

    Dalingen met 40%? Waar gaan die mensen hun restschukld van financieren? Dat kan dus niet. Daarom zullen die prijzen dus ook niet zo snel zakken. Dat kan niet. Tel daarbij op dat de verkopers vervolgens moeten gaan huren... Dan is de huurprijs hoger dan de maandlast die ze hebben aan hypotheek.

    ---> In kapitalen alles draait om VERTROUWEN
  8. [verwijderd] 23 april 2012 18:27
    Ter indicatie, bij mij in de straat staat een huis te koop voor 280.000 terwijl de waarde 2 jaar geleden nog 350.000 was. Er komt nog steeds geen hond op af!

    Dit betreft een 4 jaar oude nieuwbouw woning die destijds casco werd opgeleverd voor 280.000, zonder uitbouw opbouw keuken, vloer badkamer etc... incl kostte het geintje 350.000. Blijven zakken is helemaal geen optie, creeren vertrouwen wel.

    PS vergelijk huur en koop; Gaan in de verhuur voor 1600. hypo incl. opbouw vermogen 1250.

    dus tsja

  9. [verwijderd] 23 april 2012 19:00
    quote:

    Nee schreef op 23 april 2012 18:21:

    [...]
    ....dan ben je met de koopwoning nog steeds een stuk goedkoper uit maandlastentechnisch EN je bouwt daarnaast nog eens vermogen op.

    Sinds 2007 bouw je met een koopwoning geen vermogen meer op. Wat de toekomst brengt .....?
    verder ben ik het wel met je eens, dat sommigen niet kunnen / willen verkopen door de restschuld die ze overhouden. Maar ook hier geldt, eindeloos vasthouden is ook geen optie. Dubbele lasten (hypotheek, gemeentelijke belastingen, onderhoud, waterschap, gas, water, licht) tellen gewoon door.
    De kruik gaat net zo lang te water...
  10. [verwijderd] 23 april 2012 19:16
    quote:

    ben d'r klaar mee schreef op 23 april 2012 18:47:

    hypo excl. HRA, belasting en onderhoud is hoeveel per maand?
    wegen die eventueel lagere maandlasten op tegen het risico en inflexibiliteit om te verhuizen?
    het is maar een voorbeeld maar iedereen kan zelf wel een beetje rekenen

    voorbeeld 5% x 300.000 = 18750 pj = € 1562 bruto rente pm

    huidige rente 4,55% 10 jr vast met nhg 300.000 lenen-->
    4,55% x 300.000 = 13650 jr = € 1137 bruto rente pm

    netto afhankelijk van ib druk zo'n belastingvoordeel van 250 tot 400.

    Doe er een spaar of belegginsverplichting van 200 - 250 naast en een risicoverzekering van een euro of 50.

    En je ziet dat het allemaal best wel meevalt qua kosten.

    Grote manco is en bljft op dit moment het vertrouwen wat volledig weg is en het feit dat de onderkant vd markt totaal op zijn gat ligt, wat er voor zorgt dat de vervolgtransacties uitblijven.
  11. [verwijderd] 23 april 2012 19:18
    quote:

    Incourant schreef op 23 april 2012 19:00:

    [...]

    Sinds 2007 bouw je met een koopwoning geen vermogen meer op. Wat de toekomst brengt .....?
    verder ben ik het wel met je eens, dat sommigen niet kunnen / willen verkopen door de restschuld die ze overhouden. Maar ook hier geldt, eindeloos vasthouden is ook geen optie. Dubbele lasten (hypotheek, gemeentelijke belastingen, onderhoud, waterschap, gas, water, licht) tellen gewoon door.
    De kruik gaat net zo lang te water...
    Je bouwt wel vermogen opdoordaat je een spaarverplichting hebt naast je hypotheek. Tegenwoordig mag je maximaal 50% vd waarde vd woning aflosvrij lenen, de rest MOET je bijeen sparen / beleggen in 30 jaar. Dit geldt zowel voor NHG als de banknormen.

  12. [verwijderd] 23 april 2012 19:58
    quote:

    Nee schreef op 23 april 2012 19:16:

    [...]

    het is maar een voorbeeld maar iedereen kan zelf wel een beetje rekenen

    voorbeeld 5% x 300.000 = 18750 pj = € 1562 bruto rente pm

    Beste Nee, wij zijn het niet met elkaar oneens, maar ik ben niet iedereen en kan wel een beetje rekenen:

    5% x 300.000 = 15000 pj = € 1250 bruto rente pm

  13. aandeeltje! 23 april 2012 20:09
    quote:

    Nee schreef:

    [quote alias=FvR id=6237659 date=201204231804]
    Beste Corne,
    Je hebt een hoop onbegrijpelijke grafiekjes nodig om tot de slotsom te komen dat huizen te duur zijn. Volgens mij kon iedereen die in staat is om 1+1 op te tellen dat al weten. Je hoeft alleen maar de straat op te gaan en te kijken naar de hoeveelheid te koop staande woningen. Erg veel aanbod, en dus blijkbaar weinig vraag. In iedere normale markt zakken dan de prijzen, en wordt de boel op die manier weer volatiel, maar nee, hier niet. Huizenbezitters zijn niet bereid om realiteit te zien, en blijven liever wachten op de prins op het witte paard (en een enorme zak geld), die hun van de dure woning af helpt.

    Mijn stelling is en blijft; gooi 30 - 40 % van de huidige prijsniveau's af, en je zult zien hoe vlot de huizenmarkt blijkt te zijn.
    [/quote]
    Jajajaja...

    Wat denk je dat de volgende zaken doen met de koopbereidheid van mensen;

    - onzekerheid euro, eurocrisis
    - griekenland spanje italie
    - bankencrisis
    - onzekerheid renteaftrek

    De onzekerheid is allemaal veel belangrijker dan de huizenprijzen zelf. Als je een berekening maakt wat de gemiddelde hypotheek moet kosten ten opzichte van de huur van een vergelijkbare woning dan ben je met de koopwoning nog steeds een stuk goedkoper uit maandlastentechnisch EN je bouwt daarnaast nog eens vermogen op.

    Het zijn dus niet de prjzen die te hoog zijn maar de onzekerheid waardoor mensen niet meer durven te kopen.

    1 koopstarter heeft gemiddeld 6 vervolgtransacties tot gevolg. De starters laten het nu massaal afweten, en terecht want ze hebben geen flauw idee waar ze aan toe zijn.

    Dalingen met 40%? Waar gaan die mensen hun restschukld van financieren? Dat kan dus niet. Daarom zullen die prijzen dus ook niet zo snel zakken. Dat kan niet. Tel daarbij op dat de verkopers vervolgens moeten gaan huren... Dan is de huurprijs hoger dan de maandlast die ze hebben aan hypotheek.

    ---> In kapitalen alles draait om VERTROUWEN
    Ik denk ook dat als morgen de renteaftrek wordt afgeschaft=duidelijkheid, de kopers weer in de rij staan. Allemaal bulshit, niets vertrouwen... Ook met duidelijkheid weet inmiddels elke koper dat de prijs te hoog is.
  14. aandeeltje! 23 april 2012 20:12
    quote:

    Nee schreef:

    Ter indicatie, bij mij in de straat staat een huis te koop voor 280.000 terwijl de waarde 2 jaar geleden nog 350.000 was. Er komt nog steeds geen hond op af!

    Dit betreft een 4 jaar oude nieuwbouw woning die destijds casco werd opgeleverd voor 280.000, zonder uitbouw opbouw keuken, vloer badkamer etc... incl kostte het geintje 350.000. Blijven zakken is helemaal geen optie, creeren vertrouwen wel.

    PS vergelijk huur en koop; Gaan in de verhuur voor 1600. hypo incl. opbouw vermogen 1250.

    dus tsja

    4 jaar geleden was ie ook al te duur en de extra zaken ook. Daar komt men nu achter. 6 jaar geleden waren de prijzen ook al te hoog.
  15. [verwijderd] 23 april 2012 20:13
    quote:

    Incourant schreef op 23 april 2012 19:58:

    [...]

    Beste Nee, wij zijn het niet met elkaar oneens, maar ik ben niet iedereen en kan wel een beetje rekenen:

    5% x 300.000 = 15000 pj = € 1250 bruto rente pm

    haha, mooie fout, dat is uiteraard 1250 bruto per maand uiteraard ja..

    maar dan ben je het toch wel hopelijk met me eens dat het niet zo zeer aan de prijzen ligt maar meer aan het vertrouwen.

    Laat het een 20% dalen, dan kan je de woning voor 240.000 kopen.
    Bij dezelfde variabelen be je dan
    240.000 x 5% /12 = 1000 bruto pm kwijt

    Zou dat nou het echte verschil maken? ik denk het niet want die voorbeelden heb ik al. Woningen die voorheen voor 350.000 werden verkocht, raak je nu nog steeds niet kwijt voor prijzen van pak hem beet 280.000.

65 Posts
Pagina: 1 2 3 4 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links