Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  Artikelen  /  Jobstijding hypotheken

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Jobstijding hypotheken

Categorie: Beurs vandaag, Overig
Door
op
Views: 6.947

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Arend Jan Kamp

Arend Jan Kamp is 24/7 van de vroege uurtjes voorbeurs tot de late uurtjes after hours uw gastheer op IEX, als hij in geheel eigen stijl (bondig, maar toch uitbundig) de beursdag met u doorneemt. Van aandelen en indices, via commodities, langs de rentemarkten, naar haute finance tot politiek en centrale banken. Arend Jan is ...

Meer over Arend Jan Kamp

Recente artikelen van Arend Jan Kamp

  1. 19 dec Het is een beetje anders dan anders voorbeurs 48
  2. 18 dec Voorbeurs houdt het niet over, maar er is nog genoeg te doen 2
  3. 15 dec Het ziet er aardig uit voorbeurs en wie weet wordt het heksenketel 3

Reacties

42 Posts
Pagina: «« 1 2 3 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 28 februari 2013 16:31
    quote:

    Nee schreef op 28 februari 2013 16:23:

    [...]

    Misschien dat je e.e.a. ook kunt onderbouwen ipv vanuit een onderbuikgevoel wat te schrijven. Ik zal hier nog eens uittypen wat een hypotheek van 200.000 op dit moment moet kosten bij een looptijd van 30 jaar, volledige annuitaire aflossing;

    Rente 4,3% 10 jaar vast NHG = bruto 990 per maand

    Oftewel netto

    € 724 netto 1e jaar (excl. 10 - 20 euro orv)
    € 783 netto 10e jaar
    € 867 netto 20e jaar

    Dit is dus de rente en aflossing! Eerste jaar los je 3366 af in dit voorbeeld. Jaar 10 zit je al op 5000 per jaar en jaar 20 op 7500 per jaar.

    Ga nu eens huizen van 200.000 vergelijken. Zoek daar een huurwoning bij en kijk wat diezelfde woning aan huur doet.

    Bedenk je dan dat de woning met hypotheek na 30 jaar volledig lastenvrij is en de woning waarvoor je huur betaalt de huur alleen maar omhoog gaat.

    Durf je nu nog steeds te stellen dat we te maken hebben met torenhoge prijzen?

    Ohja, in de jaren 60 betaalde je voor een liter benzine fl. 0,514 per liter. In guldens dus, geen euro's!
    Ik mis onderhoud en afschrijving in je berekening. Dn ziet het plaatje er heeeeeeel anders uit.
  2. [verwijderd] 28 februari 2013 16:32
    quote:

    johjoh schreef op 28 februari 2013 16:24:

    Schaf de hypotheekrente wat sneller af, gaan de prijzen van huizen sneller dalen
    De meesten hebben jarenlang hun huis gefinancierd via deze aftrek
    Hypotheekrenteaftrek bestaat al sinds 1890 in nederland en wordt al zeer zwaar ingeperkt sinds 2002.

    Aangeven dat de hypotheekrenteaftrek de grote schuldige is gaat dus nergens over, of wil je nu de prijzen van voor 1890 gaan vergelijken met die van nu?

    Wat ik al aangaf; de prijzen zijn gestegen doordat vrouwen vanachter het aanrecht zijn gekomen en je op 2 inkomens kon gaan lenen ipv 1.

  4. [verwijderd] 28 februari 2013 16:35
    quote:

    schreef:

    hypotheek 150 à 200.000 euro.

    Kijk nu eens op Funda. Daar valt alleen buiten de Randstad en de grote steden iets voor te kopen dat groter is dan een kolenhok.
    Grootste stad van Nederland: Amsterdam
    Leuke wijk voor starters: West, binnen de ring
    Aantal woningen te koop tussen 150 en 175k: Meer dan 100. Allemaal heel gemiddelde Amsterdamse woningen van tussen de 50 en 60m2, waar al tientallen jaren starters in wonen en kinderen in opgroeien.
    Sterker nog, je hebt voor dat geld zowaar keus: Een wat mindere kwaliteit woning (hard aan schilderwerk toe, functionele keuken, mini badkamer) met meer vloeroppervlak of een dakterras of extra berging, of een wat kleinere woning (50 m2) die tot in de puntjes af is.
    Het probleem bij de starters is niet het aanbod, het is de arrogantie om alles wat een normale starterswoning is een 'kolenhok' te noemen.
  5. [verwijderd] 28 februari 2013 16:36
    quote:

    chiel schreef op 28 februari 2013 16:28:

    [...]Dat is gewoon NIET WAAR. Een belangrijke reden voor de hoge(re) hypotheekrente in NL is de gewoonte om 100%financiering te nemen, daar hoef in bijv. Dld. Niet om te komen, daar neem je eerst maar 25-30% eigen geld mee.
    (was hier voor de boom ook niet ongebruikelijk, een procentje of 10 aan te betalen) wie niet kan sparen kan ook niet lenen, zo makkelijk is dat. Een heleboel van de huidige problemen in NL waren te voorkomen geweest door gewoon een deel eigen geld te eisen.
    Als je niet weet waar je het over hebt houdt dan gewoon je mond.
    Een 1 op 1 vergelijkbare hypotheekvariant met NL DE scheelt 1% aan rente.

    Kijk dan naar 90% vov hypotheken, vergelijk die; 1% verschil tussen 100% vergelijkbare hypotheken.
  6. ooievaar49 28 februari 2013 16:37
    Ve;e reacties die ik hier lees zullen wel van jongeren zijn want zij hebben nog niet kunnen zaaien (buiten kinderen maken dan) maar oudjes willen graag oogsten van wat er gezaaid is. Alleen de politiek zit ze dwars want die geeft aan dat we rijk zijn en daarom kun je mooi van de ouderen plukken. Ouderen die vele tientallen jaren solidariteitsbelasting betaald hebben voor de jongeren. Dus jongeren eerst hard gaan sparen en dan pas gaan zeuren:)
  8. [verwijderd] 28 februari 2013 16:51
    Ooievaar; ouderen kunnen best oogsten, verkoop je huis, ga in een huurappartementje zitten en geef je geld uit aan de dingen die je leuk vindt. Ja ik weet dat je voor de woning niet de hoofdprijs zult vangen, maar het moet toch nog aardig wat opleveren. Oh ja, wel is het natuurlijk erg zuur dat je van 2 kanten genomen wordt, aangezien de beleggingen voor je pensioen ook aardig gedaald zijn en het omslagstelsel niet gaat werken voor generaties na de babyboom (immers de oudjes konden ook aardig kinderen maken). Overigens sparen loont niet, belastingdienst gaat uit van een gemiddeld rendement op je vermogen van 4%, terwijl rente op een 1 jaars deposito slecht iets meer dan 1% bedraagt...
  9. [verwijderd] 28 februari 2013 16:54
    [quote alias=Nee id=6770319 date=201302281636]
    [...]

    Als je niet weet waar je het over hebt houdt dan gewoon je mond.
    Een 1 op 1 vergelijkbare hypotheekvariant met NL DE scheelt 1% aan rente.

    Kijk dan naar 90% vov hypotheken, vergelijk die; 1% verschil tussen 100% vergelijkbare hypotheken.
    [/quoteen vergelijk dan de prijzen..... Liggen daar echt een stuk lager. Risico voor de banken navenant natuurlijk.
  10. [verwijderd] 28 februari 2013 16:56
    quote:

    Nee schreef op 28 februari 2013 16:32:

    [...]

    Hypotheekrenteaftrek bestaat al sinds 1890 in nederland en wordt al zeer zwaar ingeperkt sinds 2002.

    Aangeven dat de hypotheekrenteaftrek de grote schuldige is gaat dus nergens over, of wil je nu de prijzen van voor 1890 gaan vergelijken met die van nu?

    Wat ik al aangaf; de prijzen zijn gestegen doordat vrouwen vanachter het aanrecht zijn gekomen en je op 2 inkomens kon gaan lenen ipv 1.

    dus twee loonslaven nodig om een huis te betalen. Wat een vooruitgang.
  11. [verwijderd] 28 februari 2013 16:58
    quote:

    chiel schreef op 28 februari 2013 16:28:

    [...]Dat is gewoon NIET WAAR. Een belangrijke reden voor de hoge(re) hypotheekrente in NL is de gewoonte om 100%financiering te nemen, daar hoef in bijv. Dld. Niet om te komen, daar neem je eerst maar 25-30% eigen geld mee.
    (was hier voor de boom ook niet ongebruikelijk, een procentje of 10 aan te betalen) wie niet kan sparen kan ook niet lenen, zo makkelijk is dat. Een heleboel van de huidige problemen in NL waren te voorkomen geweest door gewoon een deel eigen geld te eisen.
    Dus als ik 25% eigen geld meeneem krijg ik hier ook 3% hypotheekrente- 30 jaar vast, net als in Denemarken bijvoorbeeld?

    Ik zal het antwoord vast verklappen: Nee, jij krijgt die 3% niet in Nederland omdat de rente hier structureel te hoog is.
  12. el toro invencible 28 februari 2013 17:03
    @ooievaar49
    Jongeren zeuren niet maar kopen ook niet; de onzekerheidsfactor is toegenomen(werk, studieschulden!) en gezien de kostenstructuur van hypotheekproducten(hoge kosten bij start!) moet je wel echt zeker zijn om zo een contract voor lange tijd aan te willen gaan.

    Hogere huizenprijzen zijn alleen maar goed voor hypotheekverstrekkers, als 2 werkenden nu niet hetzelfde huis kunnen kopen als in de jaren 80 een werkende; dan kun je wel nagaan dat de prijzen nog veel te hoog liggen.

    In de jaren 90 was het idee nog; dat vastgoed simpelweg niet kan dalen; dit idee is bij sommigen nog steeds vastgeroest.
    In Japan wachten ze al ruim 20 jaar op inflatie.
  13. [verwijderd] 28 februari 2013 17:08
    quote:

    Bertje Schoenmakers schreef op 28 februari 2013 16:51:

    Overigens sparen loont niet, belastingdienst gaat uit van een gemiddeld rendement op je vermogen van 4%, terwijl rente op een 1 jaars deposito slecht iets meer dan 1% bedraagt...
    Ja maar 30% van deze 4% wordt belast. Dat is dus 1,2%. Internetspaarrekeningen geven nog 2% rente zonder dit vast te zetten. En deze belasting is alleen van toepassing op het bedrag boven de 42000 euro ongeveer voor een gezin. Het vermogen hieronder is dus onbelast.

    Oke, door de rentedaling is sparen niet meer wat het is geweest maar het levert wel nog een beetje op.
  14. [verwijderd] 28 februari 2013 17:10
    quote:

    chiel schreef op 28 februari 2013 16:56:

    [...] dus twee loonslaven nodig om een huis te betalen. Wat een vooruitgang.
    Waarom loonslaven?

    Je kan toch prima uitrekenen wat een huis je netto per maand kost en of dat acceptabel voor je is?

    In mijn voorbeeld heb ik gerekend met 100% annuitaire aflossing. DaT is pas verplicht sinds 2 maandjes. Ik vind dat zelf totaal bezopen. Er is niets mis met een deel aflosvrij. Huurders hebben na 30 jaar immers ook gewoon lasten.

    Het nettolastenplaatje valt dus nog voordeliger uit als je gaat rekenen met die afgrijselijk Blok ypotheek of wanneer je gewoon een ouderwetse (bank)spaarhypo met gedeeltelijk aflosvrij neemt.

    De overheid zorgt voor veel onzekerheid. Die onzekerheid zorgt voor anstige mensen. Dat zorgt voor het ineenstorten van de markt. Niets anders..
  15. sjeetje 28 februari 2013 17:30
    quote:

    Speeder J schreef op 28 februari 2013 17:08:

    [...]

    Ja maar 30% van deze 4% wordt belast. Dat is dus 1,2%. Internetspaarrekeningen geven nog 2% rente zonder dit vast te zetten. En deze belasting is alleen van toepassing op het bedrag boven de 42000 euro ongeveer voor een gezin. Het vermogen hieronder is dus onbelast.

    Oke, door de rentedaling is sparen niet meer wat het is geweest maar het levert wel nog een beetje op.
    De prijsinflatie is momenteel ruim hoger dan 2%, dus zelfs als je minder dan de 42k spaargeld hebt gooi je jaarlijks koopkracht door de plee!
    Op het moment is sparen echt weggegooid geld, of uitgeven of beleggen.
  16. Rafter 28 februari 2013 18:02
    Het wordt voor starters ook wel erg onaantrekkelijk gemaakt met die Blokeisen. Waarom niet 50% verplicht ipv 100%? Huursom stopt toch ook niet na eenbperiode van 25 of 30 jaar.
    Andere oorzaken:
    - verhuisboete oftewel overdrachtsbelasting, psychologische barriere
    - makelaars! Hebben er brlang bij vraagprijzen te hoog aan te praten. Complex waar ik woon (en VvE voorzitter van ben) staan er 8 te koop, alle 20 a 25% hoger dan de WOZtaxatie, terwijl die al van een jaar terug is
    - te weinig marktwerking hyporente, altans in Ned.
    - totale onzekerheid bij jongeren over de steeds maar weer veranderende regeks bt kredietverstrekking en hypoaftrek
    Kortom, start en doorstroming belemmeringen
  17. [verwijderd] 28 februari 2013 18:06
    quote:

    Pfooh schreef op 28 februari 2013 16:35:

    [...]
    Grootste stad van Nederland: Amsterdam
    Leuke wijk voor starters: West, binnen de ring
    Aantal woningen te koop tussen 150 en 175k: Meer dan 100. Allemaal heel gemiddelde Amsterdamse woningen van tussen de 50 en 60m2, waar al tientallen jaren starters in wonen en kinderen in opgroeien.
    Sterker nog, je hebt voor dat geld zowaar keus: Een wat mindere kwaliteit woning (hard aan schilderwerk toe, functionele keuken, mini badkamer) met meer vloeroppervlak of een dakterras of extra berging, of een wat kleinere woning (50 m2) die tot in de puntjes af is.
    Het probleem bij de starters is niet het aanbod, het is de arrogantie om alles wat een normale starterswoning is een 'kolenhok' te noemen.
    sinds wanneer is 60m2 een woning ?
    Is ongeveer mijn slaapkamer...

  19. Rafter 28 februari 2013 18:18
    quote:

    voda schreef op 28 februari 2013 18:09:

    [...]
    Hahaha, hij is leuk! Hoeveel m2 telt jouw woning dan?
    Misschien dat ie in zn slaapkamer woont....
    Overigens niks mis met 60mxx2. Zeker om te starten. Ook gedaan, langzaam opbouwen. Afg jaren zagen we hier veel tweeverdieners van jaar of 28 die ja inderdaad meteen maar ruim 4 kamer app van 110 mxx2 verlangden. Net aan hoor op 2 inkomens....tja en dan de scheiding he, niet lang erna...ofwel (v)echtscheiding.
    De maatschappij maakt veel kopers tot (te)veelkopers, drom is de Duitse en Deense hypoverstrekking zo min nog niet. Waarom weer een apart eigen totaal ondoorzichtig systeem hierbopbouwen als het betere gratis om de hoek te krijgen is...?
42 Posts
Pagina: «« 1 2 3 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Laatste beursnieuws

  1. 06:34 Beursagenda: macro-economisch
  2. 06:34 Beursagenda: buitenlandse fondsen
  3. 06:34 Beursagenda: Nederlandse bedrijven
  4. 02 mei Coinbase verslaat verwachtingen ruimschoots
  5. 02 mei Apple verslaat verwachtingen
  6. 02 mei Galapagos handhaaft verwachte cashburn
  7. 02 mei Beursupdate: AEX op Wall Street
  8. 02 mei Wall Street sluit hoger
  9. 02 mei Koersalarm: Paramount in de lift door overname-interesse Sony
  10. 02 mei Olieprijzen consolideren

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 23 apr

    Advieswijziging ASML
  2. Premium

    Analyse en Advies 25 apr

    Iets langer geduld met Besi
  3. Premium

    Vooruitblik 21 apr

    Vooruitblik: TikTok-verkoop, Magnificent Seven, en een correctie, of meer?
  4. Premium

    Analyse en Advies 30 apr

    Tijd om het aandeel Adyen op te vissen?
  5. Premium

    Analyse en Advies 25 apr

    Uitstekende cijfers Flow Traders

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links