Van beleggers
voor beleggers
desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Dringend advies gevraagd!

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Arend Jan Kamp

Arend Jan Kamp is 24/7 van de vroege uurtjes voorbeurs tot de late uurtjes after hours uw gastheer op IEX, als hij in geheel eigen stijl (bondig, maar toch uitbundig) de beursdag met u doorneemt. Van aandelen en indices, via commodities, langs de rentemarkten, naar haute finance tot politiek en centrale banken. Arend Jan is ...

Meer over Arend Jan Kamp

Recente artikelen van Arend Jan Kamp

  1. 19 dec Het is een beetje anders dan anders voorbeurs 48
  2. 18 dec Voorbeurs houdt het niet over, maar er is nog genoeg te doen 2
  3. 15 dec Het ziet er aardig uit voorbeurs en wie weet wordt het heksenketel 3

Reacties

37 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. frank2you 16 mei 2013 13:12
    Alles kan behalve als je je geld uit handen geeft.....de pensioenpotten van alle nederlanders zullen de komende jaren nl. voor de zoveelste keer geplunderd worden door die criminelen uit Den Haag. Doe het zelf....sparen heeft geen zin....dus flinke spreiding....25% onroerend goed......25% fysiek goud en zilver......25% in de apples van morgen....en die zijn er genoeg als je flink onderzoek doet.....en 25% in opkomende markten.

  2. forum rang 4 nb 16 mei 2013 13:34
    een andere manier van vermogens opbouw of stabiel houden, is door studie je verzekeren van inkomen. Dit inkomen steek je in het afbetalen van je huis, het in 1 keer kunnen neerleggen voor aanschaf van consumptie goederen(auto, telefoon). Door schuldenvrij te kunnen leven kost het minst. Beleggen is toch een redelijk groot risico, ook als het index beleggen is. Naast een "gewaarborgd" (al is niets zeker,als je iets bezit kun je het kwijtraken, zie Cyprus) bezit, kun je beleggen of waardevaste spullen aanschaffen (Kruger goud, al zou ik niet weten hoe. Bedenk dat mocht je kinderen krijgen, deze op hun 18e gaan studeren. Het zou mooi zijn als je je huis dan net vrij hebt. Ik kende iemand, die 2 banen nam en zijn vriendin ook, om op hun 35e "klaar"te zijn. Ik weet niet of ze nog bij elkaar zijn!?

    groet
  3. dadutchdj 16 mei 2013 13:36
    Voordeel van fondsen: automatisch meer aandelen verspreid over verschillende bedrijven.

    Nadeel: Beheerskosten en transactie kosten zijn soms hoog.

    zover ik weet: hoe meer kosten je schrapt hoe hoger het rendement.

    Mijn voorkeur (Zelf ook gedaan, met vergelijkbaar bedrag en achterliggende gedachte):

    Goedkope broker uitzoeken waar je je bij op je gemak voelt (Ik zit bij Todays).
    van die 10K die je hebt een aantal aandelen uitzoeken (3 a 4) en die kopen. Ik gooi er jaarlijks geld bij en koop dan weer wat ik denk dat interessant is, gezamelijk met het opgebouwde rendement.

    Mocht je niet direct de 10K willen investeren dan zou ik ongeveer beginnen met 6K. Met 6K kan je per 1.5K aandelen kopen waarbij de transactie kosten dan nog wel meevalen (indien lange termijn focus). bijvoorbeeld, Shell (div 5%), VastNed (div 7+%), nog iets anders (meer speculatief/apple achtig). Dan heb je een mooie spreiding. Als je later meer cash hebt kan je wat aandelen kopen van andere fondsen om je risico's te spreiden.

    Ik raad niet af om goud, etc te kopen, maar ik ben er zelf geen fan van en heb dit soort dingen niet.
    Overige vastgoed buiten winkel vastgoed zou ik zelf kopen als je een huis koopt in de vorm van je eigen huis. Dat is veilig en heb je eigen genot van.

    Op die manier zit je redelijk verspreid:
    1) Cash op de bank
    2) Huis = vastgoed
    3) Aandelen = iets meer risico en iets meer (historisch) rendement

  4. Humans R underrated 16 mei 2013 13:43
    Lange termijn commodities:
    humansrunderrated.files.wordpress.com...
    Lange termijn metalen:
    humansrunderrated.files.wordpress.com...
    Lange termijn huizenprijzen:
    hotelivory.files.wordpress.com/2010/0...

    Doe maar gewoon aandelen. Later, richting pensioenleeftijd. kun je meer gaan varieren voor een hogere zekerheid.
  5. forum rang 6 haas 16 mei 2013 13:49
    hoogmoedswaanzin ?

    gewoon spaarrekening openen bij de bank waar ook de betaalrekening loopt
    Met mnd vaste overboeking naar spaarrekening...............
    En dan maar eens zien. de komende 5 jaren........
    mss slaat meneer ook wel dame aan de haak met mooie spaarrekening..
    (mss vast aanmelden op datesite: zonder spaarrekening gelieve u niet te reageren)

    En gewoon bij Ouders blijven wonen.......
    En direkt starten , elke week 4 uren lezen over beleggen........
    Start met Beleggen met 20K op dummy,kan wel op IEX
    Zodra de 20K 40K is geworden mss actief gaan beleggen.......

    PS: bovenstaand advies is kosteloos:)
  6. [verwijderd] 16 mei 2013 14:07
    Voor 40+ jaar zonder omkijken?
    Ik zou ook voor één aandelen fonds gaan. Mijn voorkeur heeft de
    SPDR® MSCI ACWI IMI UCITS ETF
    moeilijke naam, ACWI = All Countries World Index, dus ook een beetje Emerging Markets, IMI = Investable Market Index, dus ook een beetje mid- en small cap. Net iets meer spreiding dan de MSCI World, wat overigens ook een prima keus is.
    Kies ook altijd een acc. (accumulate) versie, die doet het herbeleggen voor je en scheelt zo weer in de transactiekosten.
  7. forum rang 5 theo1 16 mei 2013 14:13
    Deze persoon is duidelijk niet geïnteresseerd in zelf stockpicken en ander moeilijk gedoe. Dus ik zou niet gaan rommelen met Krugerrands en dat soort dingen.

    Mijn advies:
    - al je schulden aflossen, inclusief hypotheek, en genoeg spaargeld achter de hand houden om een auto (niet al te dure tweedehands) te kunnen kopen. Geen schulden hebben is de beste belegging. Laat je niks wijsmaken over fiscaal voordeel en dat soort ge***. Hoe minder je met Den Haag te maken hebt hoe beter.
    - ik zou nog lang niet aan obligaties beginnen. Voorlopig drukt dat alleen maar je rendement. Je hebt een hele lange termijnvisie dus volatiliteit nu is niet interessant. Die is juist goed, want dan koop je meer aandelen op dips. Volatiliteit wordt pas een factor als je van je geld gaat leven.
    - ik zou het geld verdelen over 2 ETFs: de goedkoopste voor de MSCI wereld en één voor opkomende markten. De MSCI wereld geeft je maar vrij weinig exposure aan opkomende markten, vandaar de extra ETF.
    - ik zou dat startbedrag gewoon direct inleggen. Over die termijn maakt het eerste instapmoment niet zoveel verschil.
    - als de bedragen groot worden (in de tonnen gaan lopen) zou ik een goede fiscalist inhuren om uit te zoeken of er een manier is om de belastingdruk te verminderen. Bijvoorbeeld door je vermogen in een BV of een stichting te stoppen. Bij grote vermogens is inkomen uit vermogen bijna net zo zwaar belast als inkomen uit arbeid.
  8. EwR 16 mei 2013 14:15
    Mijn methode (sinds 2003):
    - 50% dividend aandelen (gehedged naar euro, wereldwijd)
    - 25% opkomende markten
    - 25% wereldwijd fonds

    Inmiddels hypotheek afgelost. Komt wel door de huidige omstandigheden, cq beperking mogelijkheden aftrek, extreem lage rente, en per saldo dus negatieve waardegroei van spaargeld. Door de hypotheek af te lossen, gaat de maandelijkse rente en aflossing nu in bovenstaande mix. Grotere kans op redelijk rendement.

    Tegen de pensioenleeftijd (die ik zelf wil bepalen) ga ik afbouwen. De dividend-aandelen zal ik dan waarschijnlijk wel houden. Deze leveren jaarlijks 4-6% dividend. Ook nu staan ze nog ruimschoots boven de aankoopprijs in 2003, ondanks de enorme turbulente beursjaren. Het dividend zal ik dan afromen. Het overige deel zal ik dan in vastrentende assets stoppen (mogelijk vastgoed) voor inkomen.

  9. [verwijderd] 16 mei 2013 14:15
    Grappig stukje, ben zelf 26 lentes jong en loop ook al vanaf m'n 18 te dromen van compound interest en financiele vrijheid @ 50e levensjaar.

    Het advies wat hier gegeven wordt is leuk om mee te beginnen, voor 1 portefeuille. Aangezien je "maar 20k" hebt zit je nog met transactie kosten die irritant hoog kunnen zijn, dus dan wil je niet teveel spreiden en transactie kosten ophoesten.

    Naarmate je meer kapitaal hebt is het naar mijn mening beter om niet te denken in 1 portfolio. Ja 1 portfolio voor je pensioen, maar je hebt ongetwijfeld andere doelen in je leven. Een huis, mooie auto of elke 4 jaar een wereldreis, top speaker set.

    Elk van dit soort financiele doelen heeft weer een ander risico profiel en tijd-horizon, waar je een andere portefeuille voor moet verzinnen.

    Een voorbeeldje: Ik moet m'n studie lening over 15 jaar terug betalen. Ik heb een hoeveelheid geld gereserveerd en een stabiele portefeuille die garandeerd dat ik het dan ook daadwerkelijk kan terugbetalen.

    Daarnaast wil ik elke 2 jaar een maand "wonen" in New York. Hiervoor heb ik ook een aparte portefeuille die wat agressiever is, maar wel zorgt dat ik iig elke 2 jaar $4000 heb voor mijn vakantie en dit de komende 10 jaar kan doen.

    En dan de porto voor m'n pensioen, wat lekker risicovol is met meerendeel aandelen en relatief veel emerging markets.

    M'n gehele kapitaal heeft nu een bepaald risico-karakter, wat optimaal is afgestemd op mijn voorkeuren&needs.

  10. [verwijderd] 16 mei 2013 14:15
    advies van dadutch en langetermijnbelegger is prima
    maar niet met startkapitaal beginnen maar met maandelijkse
    inleg. na een stevige correctie dit startkapitaal aanwenden
    om bij te kopen
    zeker niet aan stockpicking doen, brengt niet meer op en geeft
    alleen maar kopzorgen
    Je salaris gaat wel niet zo onrealistisch stijgen
  11. EwR 16 mei 2013 14:23
    @dadutchdj

    Stel deze vraag was in 1999 gesteld. En je had je geld in 4 "mooie" aandelen gestopt.
    - KPNQwest (mooie pick in telecommunicatie)
    - Enron (Energie, veilige belegging)
    - General Motors (Mobiliteit, we blijven altijd auto's kopen)
    - Lehman Brothers (Banken, stel je voor dat die zouden omvallen)

    Hoeveel had je dan nu over gehad?

    Bij de hierboven geformuleerde horizon is de top-3 van overwegingen volgens mij:
    1. Spreiding
    2. Spreiding
    en 3. Spreiding.

37 Posts
Pagina: 1 2 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links